Trusturi de familie – Principalele motive pentru care nu evită întotdeauna testamentul

Unul dintre motivele principale pentru care oamenii creează un trust de familie este evitarea succesiunii. De ce nu funcționează întotdeauna așa cum a fost planificat și ajung de fapt în instanța de succesiune?

Motivul unu: familia a încercat să economisească bani făcându-le ei înșiși și nu angajând un avocat cu experiență. Documentele de încredere trebuie să includă anumite elemente, iar încrederea poate fi neaplicabilă din punct de vedere legal dacă limbajul cerut nu este inclus. Eșecul de a numi un mandatar succesor (unul care va gestiona trustul atunci când administratorul inițial nu dorește sau nu poate acționa) poate necesita implicarea instanței pentru a numi un astfel de mandatar succesor.

Motivul doi: administratorul numit nu își îndeplinește obligațiile impuse de termenii trustului. Trustul poate cere ca un anumit venit sau principalul trustului să fie plătit unei persoane (beneficiar), dar administratorul nu are cunoștințele necesare pentru a îndeplini această sarcină. Dacă trustul nu a reușit să numească un mandatar succesor, atunci, din nou, poate fi necesară depunerea unei petiții la instanță pentru a numi un alt administrator care este calificat să acționeze.

Motivul trei: mandatarul comite abuz fiduciar prin însușirea necorespunzătoare a activelor fiduciare. Din păcate, acest lucru se întâmplă mult prea des. Un mandatar are o singură datorie principală: să facă exact ceea ce trustul îi spune să facă. Cu excepția cazului în care trustul acordă o autoritate specifică, un mandatar nu are dreptul legal de a utiliza activele trustului pentru uz personal.

Dar un administrator fără scrupule poate profita de trustul familiei, de exemplu, retrăgând și buzunând bani dintr-un cont bancar deținut de trust. Un astfel de administrator necinstit poate ipoteca o casă deținută de trust și poate pune în buzunar banii împrumutului. Atunci când se descoperă astfel de fapte ilice, este posibil ca problema să fie trimisă în instanță pentru a îndepărta hoțul, a solicita rambursarea și a numi un nou mandatar.

Motivul patru: influență nejustificată asupra unui încrezător cu incapacități mintale. Fideiarul este persoana (persoanele) care a contribuit cu proprietăți la trust și decide cine va primi activele trustului atunci când mandatarul decedează. Pe măsură ce anii trec și persoana care încredințează îmbătrânește, capacitatea lor mentală se poate diminua până la punctul în care sunt susceptibile la o influență nejustificată.

Un îngrijitor sau un prieten fără scrupule îl poate manipula în mod intenționat pe încreditorul în vârstă pentru a modifica trustul pentru a adăuga îngrijitorul/prietenul ca beneficiar și dezmoștenirea beneficiarilor numiți inițial ai încreditorului. Dacă se întâmplă acest lucru, atunci chestiunea trebuie înaintată instanței pentru a anula modificările necorespunzătoare care au fost aduse trustului.

Motivul cinci: Trustul nu a fost niciodată finanțat. Pentru ca un trust să fie valabil, trebuie să dețină ceva. Mulți dintre cei care fac do-it-yourself neglijează să identifice activele care urmează să fie deținute de încrederea lor. La moartea trustului, beneficiarii pot afla că titlul de proprietate asupra locuinței nu a fost niciodată transferat în trust.

În comitatul Riverside, California, de exemplu, eșecul de a crea un act de transfer al trustului către o casă poate să nu fie fatal pentru valabilitatea trustului. Dacă un astfel de act nu a fost niciodată pregătit și înregistrat, dar documentul de încredere în sine a enumerat locuința ca un bun de încredere, atunci poate fi depusă o cerere a instanței de succesiune pentru ca instanța să recunoască locuința ca un bun de încredere și, prin urmare, pentru a evita o testare completă. caz. În acest scenariu, o petiție în instanță de succesiune trebuie în continuare depusă, dar încrederea rămâne valabilă și procesul de testare costisitor și consumator de timp este evitat.

Acestea sunt doar câteva dintre principalele motive pentru care trusturile nu vă țin întotdeauna departe de tribunalul de succesiune. Cu toate acestea, un document de încredere pregătit și executat corespunzător este încă cel mai bun mod de a evita testarea.

Source by George Dickerman
Foto: Pixabay